Erstgespräch-FAQ: Warum ist es kostenlos?

Ja. Das Erstgespräch und der Vertragscheck kosten dich nichts. Du bekommst eine erste Einordnung deiner bestehenden Verträge, ohne dafür zu zahlen und ohne etwas abschließen zu müssen.

Über die Umsetzung, nicht über die Prüfung. Als ungebundener Versicherungsmakler nach Paragraf 34d GewO werde ich vergütet, wenn tatsächlich ein Vertrag zustande kommt, entweder über eine Bestandsprovision oder, auf Wunsch, über einen transparent ausgewiesenen Honorartarif. Die Analyse selbst bleibt kostenlos.

Die Sorge ist berechtigt, weil viele kostenlose Gespräche reine Verkaufstermine sind. Der Unterschied liegt im Ablauf: Es kommt keine Produktempfehlung, bevor deine Zahlen auf dem Tisch liegen. Erst Bestandsaufnahme, dann Analyse, dann Entscheidung. Mehr zur Vergütungslogik in der Honorartarif-FAQ.

Wir schauen uns an, was du bereits hast, klären dein Ziel und prüfen, wo es hakt. Am Ende weißt du, ob und wo sich ein genauerer Blick lohnt. Es ist eine Orientierung, keine fertige Empfehlung. Der vollständige Ablauf steht in Erstgespräch und Ablauf: Fragen und Antworten.

Für die erste Orientierung nicht zwingend. Je konkreter deine Fragen werden, desto hilfreicher sind Standmitteilungen und Vertragsunterlagen, weil sich echte Zahlen nur damit rechnen lassen. Wie ein strukturierter Check abläuft, steht im Ratgeber Altersvorsorgevertrag prüfen, der 4-Schritte-Ablauf.

Ja, der Vertragscheck gehört zum kostenlosen Teil. Erst wenn du dich für die Umsetzung über einen Nettotarif entscheidest, fällt dafür ein Honorar an, das vorher offen ausgewiesen wird. Für die Prüfung selbst zahlst du nie.

Vollständig. Es gibt keine Abschlussverpflichtung und keinen Druck. Kommt es später zu einer konkreten Empfehlung, hältst du sie in einem schriftlichen Beratungsprotokoll in der Hand und entscheidest in Ruhe selbst.