Acht Fragen tauchen im Erstgespräch immer wieder auf. Hier sind die Antworten ohne Verkaufsdruck. Das Format ersetzt kein persönliches Gespräch, ordnet aber Erwartungen ein, bevor du dich auf einen Termin einlaesst.
FAQ
Wie lange dauert das Erstgespräch?
Etwa 30 bis 45 Minuten online über Videocall. Wer schon mehrere Verträge im Bestand hat, sollte 60 Minuten einplanen. Der Termin lässt sich nur dann strecken, wenn der Kalender Luft hat. Sonst lieber zwei Slots vereinbaren.
Was kostet das Erstgespräch?
Nichts. Es ist unverbindlich und kostenfrei. Wer danach mit einer Vertragsanalyse weitermacht, bekommt vorab einen Kostenrahmen schriftlich. Ohne deine Zustimmung passiert keine kostenpflichtige Leistung.
Welche Unterlagen brauche ich vorab?
Hilfreich sind die Renteninformationen der DRV, alle Vertragspolicen privater Vorsorge, die bAV-Bescheinigung vom Arbeitgeber und eine ETF-Depotuebersicht. Du hast noch nichts davon parat? Dann sortierst du erst und bringst alles in einer zweiten Runde mit.
Bin ich danach an irgendetwas gebunden?
Nein. Kein Folgevertrag, keine Anrufkette, kein Newsletter-Spam. Wer einfach nur Klarheit wollte, geht klar raus. Wer beraten werden möchte, bekommt einen schriftlichen Vorschlag.
Wer prueft eigentlich meinen Vertrag?
Cenk Altinören persönlich, ungebunden von einer Versicherung. Es gibt keinen Backoffice-Pool, der das für einen festen Preis durchwinkt. Pro Vertrag schaut ein Mensch drauf. Software allein reicht nicht.
Reicht das ohne Buero, also rein digital?
Ja. Videocall plus geteiltes Dokument deckt 90 Prozent der Faelle ab. Bei sehr komplexen Bestaenden, etwa Lebensversicherungen aus den Neunzigern, kann ein zweiter Termin oder ein Telefonanruf im Nachgang sinnvoll sein.
Wie ist die Vergütung geregelt?
Honorartarif oder Provision, je nach Wunsch und Situation. Beide Wege werden im Erstgespräch transparent erklaert, mit Beispielrechnung. Mehr Detail dazu im Beitrag Provision oder Netto und Honorar im Vergleich.
Was passiert, wenn ich gar keinen Vertrag habe?
Auch dann lohnt sich das Gespräch. Du bekommst eine Einschätzung, welche Bausteine für dich Sinn ergeben und in welcher Reihenfolge. Mehr dazu in Wie viel Geld vor ETF und Altersvorsorge wirklich nötig ist.
Zum Thema
- Altersvorsorgevertrag pruefen, der 4-Schritte-Ablauf
- Beratungsprotokoll Altersvorsorge, Angebote richtig sichern
- Mehr-Saeulen-Beratung jenseits der Police
Dieser Beitrag ist keine Anlageberatung, sondern Orientierung vor einem persönlichen Gespräch.
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Vertiefende, offiziell geprüfte Informationen zu den im Beitrag genannten Punkten, kuratiert für Altersvorsorge prüfen & vergleichen:
- BaFin – Kosten kapitalbildender Lebensversicherungen
- Verbraucherzentrale – Altersvorsorge
- BaFin – Anlageberatung: Was Sie beachten sollten
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