Erstgespraech bei Finance Ausbilder, typische Fragen

Etwa 30 bis 45 Minuten online ueber Videocall. Wer schon mehrere Vertraege im Bestand hat, sollte 60 Minuten einplanen. Termin verlaengern geht nur, wenn der Kalender Luft hat, sonst lieber zwei Slots vereinbaren.

Nichts. Das Erstgespraech ist unverbindlich und kostenfrei. Wer danach mit Vertragsanalyse weitermacht, bekommt einen Kostenrahmen vorab gezeigt. Ohne schriftliche Zustimmung passiert keine kostenpflichtige Leistung.

Renteninformationen der DRV, alle Vertragspolicen privater Vorsorge, bAV-Bescheinigung vom Arbeitgeber, ETF-Depotuebersicht. Wer noch nichts davon hat, kann auch erst sortieren und in einer zweiten Runde alles mitbringen.

Nein. Es gibt keinen Folgevertrag, keine Anrufkette und keinen Newsletter-Spam. Wer einfach nur Klarheit wollte, geht klar raus. Wer beraten werden moechte, bekommt einen schriftlichen Vorschlag.

Cenk Altinoeren persoenlich, ungebunden von einer Versicherung. Es gibt keinen Backoffice-Pool, der das fuer einen festen Preis verkauft. Pro Vertrag schaut ein Mensch drauf, nicht nur eine Software.

Ja. Videocall plus geteiltes Dokument reicht fuer 90 Prozent der Faelle. Bei sehr komplexen Bestaenden, etwa Lebensversicherungen aus den Neunzigern, kann es sinnvoll sein, im Nachgang einen zweiten Termin oder einen Telefonanruf einzubauen.

Honorartarif oder Provision, je nach Wunsch und Situation. Beide Wege werden im Erstgespraech transparent erklaert, mit Beispielrechnung. Im Beitrag Provision oder Netto und Honorar im Vergleich gibt es das im Detail.

Auch dann lohnt sich das Gespraech. Du bekommst eine Einschaetzung, welche Bausteine fuer dich Sinn ergeben, in welcher Reihenfolge. Mehr dazu in Wie viel Geld vor ETF und Altersvorsorge wirklich noetig ist.