Unterlagen für die Vermögensbetreuung: die Checkliste

Eine ganzheitliche Vermögensbetreuung schaut anders als ein einzelner Vertragscheck auf das Gesamtbild: alle Verträge, Konten, Einkommen und Verbindlichkeiten zusammen. Dafür braucht es Unterlagen aus sechs Bereichen. Was das im Detail ist und wo du es bekommst, steht in dieser Checkliste. Was Vermögensbetreuung genau bedeutet, erklärt Vermögensbetreuung ungebunden: Was bedeutet das?.

1. Verträge und Versicherungen

• Übersicht aller Renten- und Lebensversicherungen mit Tarifname und Vertragsbeginn.
• Aktuelle Standmitteilungen, nicht älter als 12 Monate.
• Berufsunfähigkeits- und Risikolebensversicherungen mit versicherter Leistung.
• Für den Tiefencheck einzelner Verträge hilft die Checkliste Unterlagen für den Vertragscheck.

2. Konten und Depots

• Übersicht der Giro- und Tagesgeldkonten mit aktuellem Stand.
• Depotauszüge mit Beständen und ISINs.
• Laufende Sparpläne mit Rate und Zielfonds.

3. Einkommen und gesetzliche Ansprüche

• Aktueller Gehaltsnachweis oder Einkommensübersicht.
• Renteninformation der gesetzlichen Rentenversicherung, Quelle: jährliche Post oder das Online-Portal der Rentenversicherung.
• Bescheinigung der betrieblichen Altersvorsorge vom Arbeitgeber.

4. Verbindlichkeiten

• Kredit- und Finanzierungsverträge mit Restschuld und Zins.
• Immobilienfinanzierung mit Zinsbindung und monatlicher Rate.
• Sonstige laufende Verpflichtungen.

5. Vermögenswerte

• Angaben zu Immobilien mit Wert und eventueller Belastung.
• Größere Sachwerte, soweit relevant.
• Bereits vorhandenes angelegtes Vermögen aus anderen Quellen.

6. Ziele und Rahmen

• Der geplante Anlagehorizont und größere Ausgaben, die anstehen.
• Die eigene Risikoneigung, was du an Schwankung aushältst.
• Bestehende Beratungsprotokolle, falls vorhanden.

So bereitest du es vor

Am einfachsten sammelst du die Unterlagen in einem Ordner, digital oder auf Papier, sortiert nach diesen sechs Bereichen. Fehlt eine Standmitteilung oder ein Kostenausweis, lässt er sich beim Versicherer schriftlich anfordern. Wer mit vollständigem Überblick ins Erstgespräch geht, spart sich die Nachreichungen.

Zum Thema

• Vermögensbetreuung ungebunden: Was bedeutet das?
• Checkliste Unterlagen für den Vertragscheck
• Erstgespräch vorbereiten: Fragen und Unterlagen
• Altersvorsorgevertrag prüfen: der Ablauf in vier Schritten
• Rentenlücke berechnen, so gehts

Diese Checkliste ist eine allgemeine Orientierung und keine Anlageberatung. Der Vertragscheck bei Finance Ausbilder ist kostenlos.