GLOSSAR · Finance Ausbilder

Glossar

Alle 13 Beiträge im Bereich Glossar.

Glossar: Erbschaftsteuer und Freibeträge

Die Erbschaftsteuer fällt erst über dem Freibetrag an. Wie hoch die Freibeträge je Verwandtschaft sind und wie die Steuerklassen wirken, kompakt erklärt.

Glossar: Rentenfaktor und garantierter Rentenfaktor

Der Rentenfaktor zeigt, wie viel Rente je 10.000 Euro Kapital fließt. Warum der garantierte Rentenfaktor im Vertrag zählt, kompakt erklärt.

Glossar: Sofortrente und aufgeschobene Rente

Was Sofortrente und aufgeschobene Rente bedeuten, wie sie sich beim Rentenbeginn unterscheiden und wann welche Form passt. Kurz und klar erklärt.

Glossar: Pension, Versorgungsbezüge und Beamten-Anrecht

Was Pension, Ruhegehalt, Versorgungsbezüge und der Versorgungsanspruch von Beamten bedeuten und wie sie sich von der gesetzlichen Rente unterscheiden. Die Begriffe kurz und klar erklärt.

Glossar: Rebalancing und Drift

Was Rebalancing und Drift bei der Geldanlage bedeuten: wie ein Portfolio über die Zeit von seiner Zielaufteilung abweicht und wie das Zurücksetzen funktioniert. Kurz und klar erklärt.

Glossar: Mischfonds und Multi-Asset-Fonds

Was Mischfonds und Multi-Asset-Fonds sind, wie sie sich unterscheiden, was sie kosten und wann sie im Vergleich zu einem ETF-Depot sinnvoll sind. Kurz und klar erklärt.

Glossar: Versorgungswerk und Pflichtmitgliedschaft

Versorgungswerk, Pflichtmitgliedschaft und Befreiung von der gesetzlichen Rente: Drei Begriffe für verkammerte Berufe kompakt erklärt, mit Praxis-Hinweisen.

ETF-Steuer-Glossar: Quellensteuer, Thesaurierung, Vorabpauschale

Drei ETF-Steuerbegriffe, die im Depot regelmäßig auftauchen. Was sie bedeuten, wo sie sich auswirken und worauf du im Steuerbescheid achten solltest.

Steuer-Glossar: Halbeinkünfteverfahren und Ertragsanteil

Zwei zentrale Steuerregeln in der Auszahlphase: Halbeinkünfteverfahren bei Kapitalauszahlung und Ertragsanteil bei lebenslanger Rente kompakt erklärt.

bAV-Glossar: Pensionskasse, Direktversicherung, Direktzusage

Drei Durchführungswege der betrieblichen Altersvorsorge: Was unterscheidet Pensionskasse, Direktversicherung und Direktzusage in Steuer, Auszahlung und Pfändungsschutz?

BU-Glossar: Leistungsprüfung, Rückwirkung, Nachversicherung

Drei BU-Fachbegriffe, die im Leistungsfall zählen. Was sie bedeuten, wo sie im Vertrag stehen und woran du gute Klauseln erkennst.

TER und Effektivkosten, die zwei Kostenkennzahlen

TER und Effektivkosten klingen ähnlich, messen aber Unterschiedliches. Wann brauchst du welchen Wert, und wo findest du ihn in deinen Unterlagen?

Alpha, Beta, Gamma-Kosten in der Altersvorsorge

Was Alpha, Beta und Gamma-Kosten in einer Lebensversicherung wirklich bedeuten, wo sie versteckt liegen und wie du sie auf deine Sparrate übersetzt.