Erbschaftsteuer bei der Vorsorge: häufige Fragen
Wann bei geerbter Vorsorge Erbschaftsteuer anfällt, wie hoch der Freibetrag ist und ob die Lebensversicherung mitzählt. Die Grundzüge als Fragen und Antworten.
FAQ · Finance Ausbilder
FAQ
Alle 34 Beiträge im Bereich FAQ.
Vorruhestand finanziell machbar? Die häufigsten Fragen
Was der Vorruhestand kostet, wie viel Brückenkapital nötig ist, wie hoch der Rentenabschlag ist und wann es abschlagsfrei geht. Die häufigsten Fragen.
Garantiezins in Altverträgen: häufige Fragen
Warum alte Verträge mit 3 bis 4 Prozent Garantiezins wertvoll sind, worauf der Zins gilt und was vor dem Kündigen zu bedenken ist. Die häufigsten Fragen.
Kapitalauszahlung: Fragen zu Steuern und Fristen
Wie Fristen und die 12/62-Regel über die Steuer bei der Kapitalauszahlung entscheiden und wann Altverträge steuerfrei bleiben. Die häufigsten Fragen.
Halbeinkünfteverfahren: Fragen aus der Praxis
Für welche Verträge gilt das Halbeinkünfteverfahren, was passiert bei knapp verpassten Bedingungen und muss man es beantragen? Praktische Fragen kompakt.
Sofortrente: häufige Fragen
Was ist eine Sofortrente, für wen ist sie sinnvoll, wie wird sie besteuert und was passiert bei frühem Tod? Die häufigsten Fragen kompakt beantwortet.
Beamten-Vorsorge: die ersten Fragen
Bekomme ich als Beamter eine Rente, wie hoch wird die Pension und was bei früher Dienstunfähigkeit? Die ersten Fragen zur Vorsorge für Beamte, sachlich beantwortet.
ETF in der Auszahlphase: Strategien und typische Fragen
Wie holt man Geld aus dem ETF-Depot in der Rente, taugt die 4-Prozent-Regel, was ist das Sequenzrisiko und wie viel Aktien noch im Alter? Typische Fragen zur ETF-Entnahmestrategie, sachlich beantwortet.
Auszahlphase: typische Fragen zur Rente
Muss ich meine Rente versteuern, ist Rente oder Kapital besser, wie wird das ETF-Depot besteuert und brauche ich eine Steuererklärung? Sieben typische Fragen zur Auszahlphase, sachlich beantwortet.
Hauskauf und Vorsorge: zusammen oder getrennt?
Kannst du Hauskauf und Altersvorsorge gleichzeitig stemmen, ersetzt die Immobilie die Rente, tilgen oder ETF zuerst? Sieben Fragen sachlich beantwortet.
ETF-Strategien: die häufigsten Fehler
Auf den perfekten Einstieg warten, in der Krise verkaufen, der Rendite hinterlaufen, auf Themen-ETFs setzen: die typischen Strategie-Fehler beim ETF-Anlegen und wie man sie vermeidet. Sieben Fragen.
Vorsorge fürs Kind: die häufigsten Elternfragen
Ab wann fürs Kind sparen, wie viel, auf wessen Namen, lohnt eine Ausbildungsversicherung und gibt es Förderung? Sieben typische Elternfragen zur Vorsorge fürs Kind, sachlich beantwortet.
Fondswechsel im Versicherungsmantel: Praxis und Vorgehen
Wie ein Fondswechsel in einer fondsgebundenen Versicherung praktisch abläuft: ob er Kosten oder Steuer auslöst, wie oft er möglich ist und wann er sinnvoll ist. Sieben Fragen aus der Praxis.
Vertragswechsel: die häufigsten Stolperfallen
Rückkaufswert, verlorene Garantien, Steuer, neue Gesundheitsprüfung und Deckungslücken: die typischen Stolperfallen beim Wechsel eines Altersvorsorge- oder Versicherungsvertrags, sachlich beantwortet.
Vermögensaufbau 30 bis 45: die häufigsten Fragen
Wie viel monatlich sparen, ist es mit 40 zu spät, erst Schulden tilgen oder investieren, ETF oder Versicherung, wie viel Aktienanteil? Sieben typische Fragen zum Vermögensaufbau zwischen 30 und 45.
ETF-Sparplan für Anfänger: die typischen Fragen
Wie viel Geld zum Start, welcher ETF, wie viele Fonds und was tun bei fallenden Kursen? Sieben typische Einsteiger-Fragen zum ETF-Sparplan mit klaren Antworten.
Vorsorge mit 40 bis 50: die häufigsten Fragen
Ist es mit 45 zu spät für die Altersvorsorge? Sieben Fragen zu Sparrate, bestehenden Verträgen, Risiko und Prioritäten in der Lebensmitte mit klaren Antworten.
Erstgespräch-FAQ: Warum ist es kostenlos?
Warum das Erstgespräch und der Vertragscheck bei Finance Ausbilder kostenlos sind und wie sich die Beratung finanziert. Sieben Fragen zu Ablauf, Unverbindlichkeit und Vergütung.
Honorartarif: Typische Einwände und Skepsis im FAQ
Ist ein Honorartarif nur teurer? Sieben typische Einwände gegen Nettotarife und Honorartarife mit klaren Antworten, inklusive Abgrenzung zur Honorarberatung und dem kostenlosen Vertragscheck.
Steuer und Altersvorsorge: Was ist absetzbar?
Welche Altersvorsorge sich von der Steuer absetzen lässt und wie viel 2026 möglich ist. Sieben Fragen zu Rürup, betrieblicher Vorsorge, Riester und der Besteuerung der Auszahlung.
Versorgungswerk: FAQ für Ärzte, Anwälte und Apotheker
Wie das Versorgungswerk für verkammerte Berufe funktioniert und warum es als alleinige Altersvorsorge oft nicht reicht. Sieben Fragen zu Pflichtmitgliedschaft, Befreiung und Ergänzung.
Inflation und Vorsorge: Was passiert mit meinem Geld?
Wie Inflation die Altersvorsorge entwertet und welche Anlagen besser schützen. Sieben Fragen zu Kaufkraftverlust, garantierter Rente und Sachwerten mit klaren Antworten.
ETF-Police: Vor- und Nachteile in sieben Fragen
Lohnt sich eine ETF-Police gegenüber dem ETF-Sparplan im Depot? Sieben Fragen zu Steuervorteil, Kosten, Flexibilität und Eignung mit klaren Antworten.
Generali-Vertrag optimieren: Fragen aus dem Bestand
Sieben Fragen, die Generali-Bestandskunden im Erstgespräch besonders häufig stellen. Tarifgenerationen, Fondswechsel, Effektivkosten, Run-off und Wechseloptionen kompakt beantwortet.
Rentenlücke berechnen: Häufige Stolperfallen
Sieben Fragen rund um die Rentenlücken-Berechnung, die im Erstgespräch besonders oft falsch beantwortet werden. Brutto-Netto, Inflation, Steuer und mehr.
Allianz-Vertrag optimieren: Bestandskunden-Fragen
Sieben Fragen, die Allianz-Bestandskunden im Erstgespräch besonders häufig stellen. Tarifgenerationen, Fondswechsel, Beitragsfreistellung und Auszahlung kompakt beantwortet.
Nettotarif: Was ist das und wann lohnt er sich?
Nettotarife sind Versicherungen ohne Abschlussprovision. Sieben Fragen zu Funktionsweise, Anbietern, Kosten und Eignung mit klaren Antworten.
Swiss Life Vertrag: Typische Fragen aus dem Bestand
Sieben Fragen, die Swiss-Life-Kunden im Erstgespräch besonders häufig stellen. Garantie, Fondswechsel, Beitragsfreistellung und Wechseloptionen kompakt beantwortet.
Cenk Altinören vs. Tappe vs. GN Finanzpartner: Positionierung
Drei bekannte Adressen für Finanzberatung in Deutschland im neutralen Methodik-Vergleich: Vergütungsmodell, Produktauswahl, Erstgespräch und Zielgruppe.
Selbständige und Altersvorsorge: Typische Skepsis
Mein Unternehmen ist meine Altersvorsorge? Brauche ich Rürup wirklich? Sieben Einwände von Selbständigen zur privaten Vorsorge mit klaren Antworten.
Kosten der Altersvorsorge: Typische Fragen
Was kostet eine Altersvorsorge wirklich, woran erkennst du versteckte Gebühren und welche Quote ist akzeptabel? Sieben Kostenfragen mit klaren Antworten.
BU-Tarif: Häufige Fragen von Einsteigern
Ab wann lohnt eine BU, was kostet sie, und worauf achten Einsteiger? Sieben typische Fragen zur Berufsunfähigkeitsversicherung mit klaren Antworten.
Drei Schichten der Altersvorsorge, häufige Fragen
Was ist die erste, zweite und dritte Schicht der Altersvorsorge? Wer ist in welcher Schicht versichert und welche Steuerregeln gelten je Stufe?
Erstgespräch bei Finance Ausbilder, typische Fragen
Wie läuft das Erstgespräch, was kostet es, wer schaut auf den Vertrag und welche Unterlagen brauchst du? Antworten ohne Verkaufsdruck.