FAQ · Finance Ausbilder

FAQ

Alle 37 Beiträge im Bereich FAQ.

Versteckte Provision erkennen: häufige Fragen

Wo sich Provision im Vertrag versteckt, wie du zu hohe Abschlusskosten erkennst und was Bestandsprovision und Kickback bedeuten. Die häufigsten Fragen.

ETF-Entnahme in der Rente: häufige Fragen

Ausschüttend oder thesaurierend, in welcher Reihenfolge Anteile verkauft werden und wie die Entnahme besteuert wird. Die häufigsten Fragen zur ETF-Entnahme.

Rente mit 63 oder 67: die häufigsten Fragen

Was Rente mit 63 bedeutet, wie hoch der Abschlag gegenüber 67 ist, wann es abschlagsfrei geht und ob man weiterarbeiten darf. Die häufigsten Fragen.

Erbschaftsteuer bei der Vorsorge: häufige Fragen

Wann bei geerbter Vorsorge Erbschaftsteuer anfällt, wie hoch der Freibetrag ist und ob die Lebensversicherung mitzählt. Die Grundzüge als Fragen und Antworten.

Vorruhestand finanziell machbar? Die häufigsten Fragen

Was der Vorruhestand kostet, wie viel Brückenkapital nötig ist, wie hoch der Rentenabschlag ist und wann es abschlagsfrei geht. Die häufigsten Fragen.

Garantiezins in Altverträgen: häufige Fragen

Warum alte Verträge mit 3 bis 4 Prozent Garantiezins wertvoll sind, worauf der Zins gilt und was vor dem Kündigen zu bedenken ist. Die häufigsten Fragen.

Kapitalauszahlung: Fragen zu Steuern und Fristen

Wie Fristen und die 12/62-Regel über die Steuer bei der Kapitalauszahlung entscheiden und wann Altverträge steuerfrei bleiben. Die häufigsten Fragen.

Halbeinkünfteverfahren: Fragen aus der Praxis

Für welche Verträge gilt das Halbeinkünfteverfahren, was passiert bei knapp verpassten Bedingungen und muss man es beantragen? Praktische Fragen kompakt.

Sofortrente: häufige Fragen

Was ist eine Sofortrente, für wen ist sie sinnvoll, wie wird sie besteuert und was passiert bei frühem Tod? Die häufigsten Fragen kompakt beantwortet.

Beamten-Vorsorge: die ersten Fragen

Bekomme ich als Beamter eine Rente, wie hoch wird die Pension und was bei früher Dienstunfähigkeit? Die ersten Fragen zur Vorsorge für Beamte, sachlich beantwortet.

ETF in der Auszahlphase: Strategien und typische Fragen

Wie holt man Geld aus dem ETF-Depot in der Rente, taugt die 4-Prozent-Regel, was ist das Sequenzrisiko und wie viel Aktien noch im Alter? Typische Fragen zur ETF-Entnahmestrategie, sachlich beantwortet.

Auszahlphase: typische Fragen zur Rente

Muss ich meine Rente versteuern, ist Rente oder Kapital besser, wie wird das ETF-Depot besteuert und brauche ich eine Steuererklärung? Sieben typische Fragen zur Auszahlphase, sachlich beantwortet.

Hauskauf und Vorsorge: zusammen oder getrennt?

Kannst du Hauskauf und Altersvorsorge gleichzeitig stemmen, ersetzt die Immobilie die Rente, tilgen oder ETF zuerst? Sieben Fragen sachlich beantwortet.

ETF-Strategien: die häufigsten Fehler

Auf den perfekten Einstieg warten, in der Krise verkaufen, der Rendite hinterlaufen, auf Themen-ETFs setzen: die typischen Strategie-Fehler beim ETF-Anlegen und wie man sie vermeidet. Sieben Fragen.

Vorsorge fürs Kind: die häufigsten Elternfragen

Ab wann fürs Kind sparen, wie viel, auf wessen Namen, lohnt eine Ausbildungsversicherung und gibt es Förderung? Sieben typische Elternfragen zur Vorsorge fürs Kind, sachlich beantwortet.

Fondswechsel im Versicherungsmantel: Praxis und Vorgehen

Wie ein Fondswechsel in einer fondsgebundenen Versicherung praktisch abläuft: ob er Kosten oder Steuer auslöst, wie oft er möglich ist und wann er sinnvoll ist. Sieben Fragen aus der Praxis.

Vertragswechsel: die häufigsten Stolperfallen

Rückkaufswert, verlorene Garantien, Steuer, neue Gesundheitsprüfung und Deckungslücken: die typischen Stolperfallen beim Wechsel eines Altersvorsorge- oder Versicherungsvertrags, sachlich beantwortet.

Vermögensaufbau 30 bis 45: die häufigsten Fragen

Wie viel monatlich sparen, ist es mit 40 zu spät, erst Schulden tilgen oder investieren, ETF oder Versicherung, wie viel Aktienanteil? Sieben typische Fragen zum Vermögensaufbau zwischen 30 und 45.

ETF-Sparplan für Anfänger: die typischen Fragen

Wie viel Geld zum Start, welcher ETF, wie viele Fonds und was tun bei fallenden Kursen? Sieben typische Einsteiger-Fragen zum ETF-Sparplan mit klaren Antworten.

Vorsorge mit 40 bis 50: die häufigsten Fragen

Ist es mit 45 zu spät für die Altersvorsorge? Sieben Fragen zu Sparrate, bestehenden Verträgen, Risiko und Prioritäten in der Lebensmitte mit klaren Antworten.

Erstgespräch-FAQ: Warum ist es kostenlos?

Warum das Erstgespräch und der Vertragscheck bei Finance Ausbilder kostenlos sind und wie sich die Beratung finanziert. Sieben Fragen zu Ablauf, Unverbindlichkeit und Vergütung.

Honorartarif: Typische Einwände und Skepsis im FAQ

Ist ein Honorartarif nur teurer? Sieben typische Einwände gegen Nettotarife und Honorartarife mit klaren Antworten, inklusive Abgrenzung zur Honorarberatung und dem kostenlosen Vertragscheck.

Steuer und Altersvorsorge: Was ist absetzbar?

Welche Altersvorsorge sich von der Steuer absetzen lässt und wie viel 2026 möglich ist. Sieben Fragen zu Rürup, betrieblicher Vorsorge, Riester und der Besteuerung der Auszahlung.

Versorgungswerk: FAQ für Ärzte, Anwälte und Apotheker

Wie das Versorgungswerk für verkammerte Berufe funktioniert und warum es als alleinige Altersvorsorge oft nicht reicht. Sieben Fragen zu Pflichtmitgliedschaft, Befreiung und Ergänzung.

Inflation und Vorsorge: Was passiert mit meinem Geld?

Wie Inflation die Altersvorsorge entwertet und welche Anlagen besser schützen. Sieben Fragen zu Kaufkraftverlust, garantierter Rente und Sachwerten mit klaren Antworten.

ETF-Police: Vor- und Nachteile in sieben Fragen

Lohnt sich eine ETF-Police gegenüber dem ETF-Sparplan im Depot? Sieben Fragen zu Steuervorteil, Kosten, Flexibilität und Eignung mit klaren Antworten.

Generali-Vertrag optimieren: Fragen aus dem Bestand

Sieben Fragen, die Generali-Bestandskunden im Erstgespräch besonders häufig stellen. Tarifgenerationen, Fondswechsel, Effektivkosten, Run-off und Wechseloptionen kompakt beantwortet.

Rentenlücke berechnen: Häufige Stolperfallen

Sieben Fragen rund um die Rentenlücken-Berechnung, die im Erstgespräch besonders oft falsch beantwortet werden. Brutto-Netto, Inflation, Steuer und mehr.

Allianz-Vertrag optimieren: Bestandskunden-Fragen

Sieben Fragen, die Allianz-Bestandskunden im Erstgespräch besonders häufig stellen. Tarifgenerationen, Fondswechsel, Beitragsfreistellung und Auszahlung kompakt beantwortet.

Nettotarif: Was ist das und wann lohnt er sich?

Nettotarife sind Versicherungen ohne Abschlussprovision. Sieben Fragen zu Funktionsweise, Anbietern, Kosten und Eignung mit klaren Antworten.

Swiss Life Vertrag: Typische Fragen aus dem Bestand

Sieben Fragen, die Swiss-Life-Kunden im Erstgespräch besonders häufig stellen. Garantie, Fondswechsel, Beitragsfreistellung und Wechseloptionen kompakt beantwortet.

Cenk Altinören vs. Tappe vs. GN Finanzpartner: Positionierung

Drei bekannte Adressen für Finanzberatung in Deutschland im neutralen Methodik-Vergleich: Vergütungsmodell, Produktauswahl, Erstgespräch und Zielgruppe.

Selbständige und Altersvorsorge: Typische Skepsis

Mein Unternehmen ist meine Altersvorsorge? Brauche ich Rürup wirklich? Sieben Einwände von Selbständigen zur privaten Vorsorge mit klaren Antworten.

Kosten der Altersvorsorge: Typische Fragen

Was kostet eine Altersvorsorge wirklich, woran erkennst du versteckte Gebühren und welche Quote ist akzeptabel? Sieben Kostenfragen mit klaren Antworten.

BU-Tarif: Häufige Fragen von Einsteigern

Ab wann lohnt eine BU, was kostet sie, und worauf achten Einsteiger? Sieben typische Fragen zur Berufsunfähigkeitsversicherung mit klaren Antworten.

Drei Schichten der Altersvorsorge, häufige Fragen

Was ist die erste, zweite und dritte Schicht der Altersvorsorge? Wer ist in welcher Schicht versichert und welche Steuerregeln gelten je Stufe?

Erstgespräch bei Finance Ausbilder, typische Fragen

Wie läuft das Erstgespräch, was kostet es, wer schaut auf den Vertrag und welche Unterlagen brauchst du? Antworten ohne Verkaufsdruck.